Отделение по Брянской области ГУ Банка России по ЦФО информирует

Отделение по Брянской области ГУ Банка России по ЦФО информирует В январе — июне 2025 года Банк России выявил 4183 субъекта (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти на 20% больше, чем за аналогичный период прошлого года, но на 24% меньше по сравнению со вторым полугодием 2024 года. Продолжает увеличиваться доля мошеннических проектов, использующих криптовалюты и как способ привлечения средств пользователей, и как актив, инвестиции в который гарантируют быстрый доход. Субъектов с признаками финансовых пирамид выявлено в 1,4 раза больше, чем годом ранее. Более 99% действовали в форме краткосрочных псевдоинвестиционных интернет-проектов. Многие из них предлагали быстрый и гарантированный доход от вложений в криптовалюты и криптоактивы — более 1 тыс. проектов. Остальные пирамидальные схемы обещали быстрый заработок якобы от инвестиций в более классические активы — драгоценные металлы, сырьевые товары и различные «инновационные бизнесы». Количество выявленных нелегальных кредиторов продолжает снижаться – на 54% меньше, чем в первом полугодии 2024 года, и на 8,4% ниже предыдущего полугодия. Чаще всего услуги нелегального кредитования предоставляли псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины, выдавая краткосрочные займы под залог. Также распространены схемы предоставления займов через посредника. Заемщик оставляет на сайте заявку на кредит, переводит деньги на счет, и только по факту зачисления средств выясняется, что договор заключен с нелегальным кредитором. Напоминаем, что участник рынка для предоставления большинства услуг на территории нашей страны должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в специальный реестр, который ведет регулятор. Если это требование не соблюдается, то, скорее всего, организация действует незаконно. Мошенники используют для обмана граждан незаконные схемы. Они предлагают людям вложения с высокой доходностью, займы по супернизким ставкам и другие «выгодные» идеи для сотрудничества. Но взаимодействие с ними оборачивается финансовыми потерями. Банк России для защиты потребителей и обеспечения добросовестной конкуренции выявляет финансовые пирамиды и безлицензионную деятельность. Регулятор направляет информацию по этим компаниям, проектам и физическим лицам в уполномоченные органы и инициирует меры по ограничению доступа к их сайтам. Банк России также публикует Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (https://www.cbr.ru/inside/warning-list/). Это делается для того, чтобы своевременно предупредить граждан о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов. Кроме того, сведения из списка передаются на платформу «Знай своего клиента» (https://www.cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/), и банки могут учитывать их при оценке риск-профиля своих клиентов и их контрагентов Окончательную правовую оценку деятельности подобных компаний и проектов дают уполномоченные органы в рамках своей компетенции В случае появления сведений о работе на территории Брянской области субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, включая рекламу такими организациями финансовых услуг, просим оперативно информировать об этом Банк России любым удобным способом, в том числе – звонок в отдел безопасности Отделения по Брянской области ГУ Банка России по Центральному федеральному округу на номер (4832) 67-92-69.